Днями відбулося чергове засідання Тимчасової слідчої комісії Ради з шахрайських кол-центрів. Про це у телеграм-каналі повідомив один із членів комісії, нардеп Максим Бужанський. За словами парламентаря, з січня до травня кількість злочинів, пов'язаних із цим видом шахрайства, зросла в 4 рази порівняно з минулим роком.
"Офіс генерального прокурора заявляє, що шахраї з кол-центрів масово грабують внутрішніх переселенців, зокрема, у розрізі грошей е-допомога. Слова прокурорів, що колл-центри масово грабують насамперед саме українських громадян, підтверджують представники кіберполіції", - написав Бужанський.
Депутат також додав, що суми шахрайств, які зараз розглядаються в судах, поки що становлять лише 3,6 млн грн, що в масштабах розмаху діяльності колл-центрів - "здавання з купівлі насіння".
Що являє собою цей шахрайський бізнес розповідає "Країна".
Корпоратив "жаб"
У червні "Країна" публікувала відео, як стверджувалося, корпоратива одного з шахрайських кол-центрів "Жаба". Кол-центр "Жаба" є одним із найбільших у Дніпрі.
На відео засвітилися колишні "азовці" та активісти руху "Гонор" Сергій Філімонов (відомий також як "син Перуна") та Ігор Поташенков (він же "Маляр"). Обидва були учасниками відомого погрому Офісу президента на підтримку Сергія Стерненка 20 березня 2021 року. Також на відео, як кажуть джерела "Країни", помічена людина, нібито схожа на сина Валерія Кондратьєва, президента баскетбольного клубу "Дніпро", відомого також на прізвисько Гастелло.
За даними джерел "Країни" у правоохоронних органах, кол-центри (або як вони самі себе називають - "офіси") – це один із небагатьох надприбуткових бізнесів в Україні в умовах війни.
Представники кол-центрів запевняють, що нібито працюють за обманом лише росіян, а українців не чіпають.
"Українців обманюють або зеки, або ідіоти. Росіян обманювати безпечніше. У нас розірвані дипломатичні відносини з РФ. Правоохоронці Росії не можуть зараз звернутися до українських правоохоронців з вимогою відкрити кримінальну справу за фактом шахрайства. А якщо немає постраждалого, немає і факту шахрайства. Ми з колективом домовилися, що частину зарплати (5-10%) віддаємо на ЗСУ", - розповідає представник одного з кол-центрів.
Проте джерела "Країни" серед співробітників кол-центрів та правоохоронних органів затверджують протилежне. За їхніми словами, шахраї зараз масово обманюють і українців. І навіть європейців.
Як працює "офіс"
Інтернет завалений оголошеннями про прийом на роботу до шахрайських кол-центрів. Менеджери не соромляться у прямому ефірі у Тік-Тоці заманювати людей на нелегальну роботу, розповідаючи про свою діяльність на широку публіку. Заробітну плату пропонують від 30 до 90 тисяч гривень на місяць плюс бонуси за перевиконання плану.
Як влаштована робота "розводив" у кол-центрах і скільки вони заробляють, журналісти "Країни" розповіли у своєму розслідуванні ще кілька років тому, коли нам удалося кілька днів попрацювати в одному з таких офісів. Тоді ми описали кілька основних схем, якими користуються шахраї, що давало їм змогу заробляти від 200 тисяч гривень щодня.
Найбанальніший спосіб розлучення — коли шахраї кажуть, що ваш родич потрапив у халепу. У такій схемі аферист представляється співробітником поліції, який пропонує вирішити проблему, що виникла, за певну суму. Мета шахрая - застати зненацька.
Вони підганяють з часом, тиснуть, можуть навіть підвищити голос, щоб викликати сильні емоції у жертви і не дати їй часу обміркувати ситуацію.
Другий дуже популярний спосіб – це шахрайство з товарами. Тут спектр методів впливу досить широкий. Шахраї можуть виставляти товари за заниженою ціною (наприклад, товар, який коштує 60 тисяч, продаватимуть за 20, пояснюючи таку знижку терміновістю). Спокусившись низькою ціною, людина погоджується вислати "гарантійну передоплату" - це і буде наваром шахраїв.
І третій метод, мабуть, один із найпопулярніших, це банківські афери. Шахраї намагаються вивідати дані вашої банківської картки: номер, термін дії та CVV-код. У такій схемі аферист часто представляється співробітником банку, який дзвонить допомогти розібратися з "підозрілою активністю" щодо вашої картки. Нібито хтось намагається вкрасти у вас гроші, і "ми зараз із цим розберемося".
Наразі методів обману побільшало, що вплинуло як на зростання прибутку, так і призвело до збільшення кількості шахрайських кол-центрів.
У тому числі, під прицілом, як писалося вище, і переселенці, у яких шахраї виманюють дані платіжних карток з приводу необхідності уточнення інформації для перерахування фінансової допомоги від держави.
Підстави та облави
Співрозмовники "Країни" розповідають, що зі збільшенням кількості "офісів" збільшилася і кількість облав на них. Самі ж працівники кол-центрів це пов'язують із боротьбою за місце на ринку та зі спробами правоохоронних органів взяти цей надприбутковий бізнес під свій контроль. Причому існує і своя конкуренція між "дахами", які представлені як різними силовими структурами, так і активістами, а також криміналітетом.
"Через все це на ринку зараз дуже напружена обстановка. Завжди чекаєш підстави та облави. Тому посилюються вимоги до персоналу. Ще 3-4 роки тому в кол-центри брали всіх підряд, то зараз, перш ніж потрапити до "офіс", кандидату необхідно пройти кілька етапів перевірки Перший етап - співбесіда по телефону, питання стандартні: досвід роботи, чому вирішив піти в цю сферу. Чи готовий до шахрайства Третій етап — це детектор брехні, через часті облави потрібно зрозуміти, з якими намірами людина прийшла на роботу, чи не є вона підставним співробітником поліції, журналістом чи громадським активістом. людей, щоб ті дізналися про діяльність конкурентів, механізми їх роботи, базу контактів, штат людей, тому якщо кандидат проходить детектор, він приступає до роботи, але не в основному офісі, а в офісі для новачків. Це невелике приміщення, де сидять трохи більше 10 нових співробітників. Вони працюють кілька тижнів чи місяців. До них придивляються, як людина працює, які у неї результати, краще дізнаються її як людину і лише після цього переводять до основного офісу, де може працювати 100-150 осіб", - розповідає "Країні" один із співробітників кол-центру.
