Національний банк України. Фото - petropavlovka.city

НБУ опублікував свої роз'яснення щодо того, для чого збирає відомості про карткові та інтернет-платежі українців.

Роз'яснення з'явилося через великий резонанс, викликаний публікацією листа Нацбанку №25-0005/38228 про необхідність банків звітувати про грошові операції громадян.

Після цього в НБУ заявили, що збирають інформацію про грошові перекази та платежі українців у рамках фінмоніторингу нелегального грального бізнесу, з якого держава хоче стягувати податки.

Раніше "Страна" публікувала оригінал цього документа. У ньому йдеться про те, що українські банки з понеділка, 5 червня 2023 року, у щотижневому форматі надаватимуть дані про три види операцій фізосіб:

  • P2P-переклади (переказ грошей з картки на карту між громадянами).
  • Поповнення кредитного, поточного рахунку через інтернет (додатки/сайти) та навпаки.
  • Оплата в Інтернеті.

У внутрішньому листі Нацбанку вказані коди транзакцій, а вже в табличному додатку до нього додані параметри інформації, що надається.

"Після вивчення листа склалося враження, що ми вивантажуватимемо на Нацбанк усі поіменні дані фізосіб за їхніми платежами у трьох напрямках. Тільки з додатку стало ясно, що інформацію надсилатимемо не по кожній людині персонально, а в сумі всіх клієнтів і в штуках. Скільки? і на яку суму платили в різних інтернет-магазинах, скільки проводили P2P-перекладів, тобто персональна інформація по людях надаватися не буде, але треба розуміти, що зараз ми проходимо початковий етап — Нацбанк тільки збирає інформацію, а ось коли він почне виявляти аномалії., то до нас підуть вже більш конкретні питання в рамках фінмоніторингу, і ось тоді вже розкриття даних можливе Якщо у банку запитають дані про будь-які підозрілі платежі інтернет-магазинів, майданчиків або фізосіб - тоді ми зобов'язані будемо відкрити всю персональну інформацію по клієнту ", - пояснили "Країні" в одному з банків.

Національний банк у своїй заяві акцентує увагу саме на цьому: через банки збирає узагальнену інформацію від провайдерів, магазинів, інтернет-майданчиків. Хоча збирає її за платежами окремих громадян, на чому намагається загострювати увагу. Ще один аргумент НБУ — що він зараз не вимагає від банків персональної інформації про кожного платника-фізособи. Навіть при тому, що запитує загальні дані про P2P-переклади — про перекидання грошей між рахунками людей, але загалом. При цьому НБУ явно лукавить, коли наполягає на тому, що не займається збиранням інформації про фізособи. Адже регулятор не каже, що буде, коли виявить підозрілі, на його думку, фінансові проводки. І, звичайно, всі розуміють, що після цього буде піднято детальну персональну інформацію щодо конкретних платників і буде розкрито всі їхні персональні дані.

Інформація щодо обсягу збираних НБУ даних

Як раніше повідомляла "Страна", НБУ зобов'язав банки звітувати про карткові платежі українців.

Перед цим НБУ вивів шість ознак фіктивних підприємств і зажадав від банків посилити фінмоніторинг.

Також ми писали, що через нові норми НБУ українцям знизять ставки за депозитами до запитання або закриють рахунки.

Підпишіться на телеграм-канал Політика Страни, щоб отримувати ясну, зрозумілу та швидку аналітику щодо політичних подій в Україні.