Конкорд із Дніпра. На ґрунті фінансового моніторингу НБУ закрив другий за рік український банк
НБУ закрив в Україні ще один банк за фінмоніторинг - Конкорд із Дніпра.
Національний банк вирішив закрити ще один український банк – Конкорд. 1 серпня 2023 року він ухвалив рішення №265-рш про відкликання у цієї структури ліцензії, яке опублікувала прес-служба регулятора.
НБУ звинуватив Конкорд у неодноразових порушеннях правил фінансового моніторингу, які структура вже отримувала штрафи від регулятора. Джерела "Країни" повідомили, що цей банк викрили в тих же провинах, що й скандально відомий Айбокс Банк, звинувачений у неправильній ідентифікації/фінмоніторингу клієнтів та партнерів — насамперед представників грального бізнесу, які працювали без відповідних ліцензій та не сплачували профільні податки.
Конкорд - не дуже великий банк у Дніпрі: з активами 4,8 млрд грн на 1 червня 2023 року посідав у рейтингу Нацбанку 35 місце з 65, що діяли в нашій країні. З початку року вони у нього скоротилися на 18% (були 5,9 млрд грн), і складалося відчуття згортання бізнесу. Акціонери не нарощували свої вкладення у структуру, і статутний капітал Конкорд Банку зберігався на рівні 450 млн. грн. Загальний розмір власного капіталу за рахунок заробітків минулих років зріс на 12% і досяг 835 млн грн, а його поточний прибуток (за 5 місяців 2023-го) становив 93,2 млн грн.
За офіційною інформацією НБУ, Конкорд належить двом родичкам Олені та Юлії Сусідкам, прописаним у Дніпрі. Хоча дехто пов'язує цю структуру з ім'ям дніпровського олігарха Ігоря Коломойського, а Сусідок назвали номінальними власницями. Банк має 14 відділень, він обслуговує 269 тис. вкладників, у яких на 1 липня 2023 року сумарно було 1,1 млрд грн на рахунках — у цій сумі, за оцінкою НБУ, має відбутися виплата постраждалим вкладникам. Фонд гарантування вкладів фізосіб зобов'язаний виплатити людям усі кошти через 100% гарантію за депозитами, яка діє в Україні під час військового стану.
Останніми роками Національний банк активно карав Банк Конкорд саме через порушення у сфері фінансового моніторингу. Письмове попередження та штраф у 60,4 млн грн було виписано структурі у червні 2022 року. І ще один менший штраф (на 400 тис. грн) НБУ виставив йому вже в травні 2023-го.
Карали Конкорд і за інші провини, оскільки в його офіційній звітності станом на 1 червня цього року повідомлялося, що сукупно банк сплатив за 5 місяців різні штрафи на 1,9 млн грн.
Конкорд став другим банком, прикритим Нацбанком у 2023 році, першим на початку березня став Айбокс Банк.
У 2022 році НБУ закрив 5 банківських установ: Банк Форвард, Банк Січ, Мегабанк, а також Промінвестбанк та Міжнародний резервний банк (колишній Ощадбанк) із російськими акціонерами.
Раніше НБУ заявив про націоналізацію "Сенс Банку", яким володіли російські олігархи Фрідман та Авен.
Ми також повідомляли, що НБУ відновив планові перевірки банків та небанківських установ.
